En Asesoría Códice sabemos que recibir una herencia puede generar muchas dudas legales y administrativas, especialmente en momentos emocionalmente difíciles. Por eso, hemos preparado esta guía clara y práctica sobre cómo actuar cuando se es beneficiario de una herencia, paso a paso, para que no te dejes nada importante sin gestionar.
1. Obtener el certificado de defunción
El primer paso para iniciar cualquier trámite hereditario es solicitar el certificado de defunción en el Registro Civil. Este documento acredita legalmente el fallecimiento y es indispensable para cualquier gestión posterior.
2. Solicitar el certificado de actos de última voluntad
Este certificado te permitirá saber si la persona fallecida dejó testamento y ante qué notario. Puedes solicitarlo en el Ministerio de Justicia, normalmente 15 días después del fallecimiento.
🔎 Importante: El «certificado de últimas voluntades» es clave para continuar el proceso sucesorio.
3. Obtener copia del testamento o hacer la declaración de herederos
✅ Si hay testamento:
Acude al notario que lo custodió para obtener una copia autorizada del testamento, necesaria para repartir la herencia.
❌ Si no hay testamento:
Será necesario realizar una declaración de herederos intestados ante notario (o en algunos casos, ante el juzgado) para determinar legalmente quiénes son los herederos.
4. Inventario y valoración de bienes y deudas
Se debe elaborar un inventario completo que incluya:
- Inmuebles
- Cuentas bancarias
- Vehículos
- Seguros
- Deudas
- Otros activos o pasivos
Además, se debe asignar un valor económico a cada elemento para poder proceder con el reparto.
5. Liquidación del Impuesto de Sucesiones y otros tributos
El Impuesto de Sucesiones y Donaciones debe liquidarse en un plazo de seis meses desde el fallecimiento (se puede solicitar prórroga). También puede aplicarse la plusvalía municipal en caso de heredar bienes inmuebles.
💡 Consejo Códice: Un buen asesoramiento puede ayudarte a beneficiarte de reducciones fiscales y a evitar sanciones por retrasos.
6. Aceptación y adjudicación de la herencia ante notario
Los herederos deben firmar la escritura pública de aceptación y partición de herencia ante notario, donde se reparten oficialmente los bienes conforme al testamento o, en su defecto, según la ley.
7. Inscripción en el Registro de la Propiedad y notificación a entidades
Si la herencia incluye bienes inmuebles, se debe realizar la inscripción correspondiente en el Registro de la Propiedad para actualizar la titularidad.
Además, es necesario comunicar los cambios a:
- Entidades bancarias
- Compañías de seguros
- Suministradoras de servicios (luz, agua, etc.)
- Otras administraciones
¿Tienes dudas? En Asesoría Códice te ayudamos
Gestionar una herencia correctamente requiere conocimiento legal, fiscal y administrativo. En Asesoría Códice contamos con un equipo especializado en derecho sucesorio que puede acompañarte en cada paso del proceso, asegurando tranquilidad y cumplimiento legal.
«Una herencia planificada ahorra mucho más que toda una vida de inversiones»
Deja una respuesta